哪些并购交易可以申请并购贷款？

一、哪些并购交易可以申请并购贷款？

一、并购贷款特征：

1、并购贷款最高额度为并购交易对价的50%;

2、贷款期限一般不超过5年;

3、并购方为境内注册企业，目标企业注册地不限;

4、要求并购方和目标企业具有产业相关度或战略相关性;

5、要求提供足额的有效担保。

通常企业并购的目的有七种：

1、扩大规模。生产规模、渠道规模

2、延伸产业链

3、获得品牌或技术、平台、管理等

4、获得监管、牌照、资质、税收便利等

5、股权安排方面的并购

6、财务投资

7、跨行业并购。企业跨行业并购的原因也分很多种：有的是原来的行业衰落了，想转入新的行业;有的是原来的行业已经做到天花板了，而企业还想扩大经营;有的则是分散单一行业的风险，还有则是对规模和利润的追逐。

并购目的不同，分析的关注点也不一样。

二、申请并购贷款的基本条件：

(一)在我行开立基本存款账户或一般存款账户;

(二)依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录;

(三)主业突出，经营稳健，财务状况良好，流动性及盈利能力较强，在行业或一定区域内具有明显的竞争优势和良好的发展潜力;

(四)信用等级在AA-级(含)以上;

(五)符合国家产业政策和我行行业信贷政策;

(六)与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性，并购方通过并购能够获得目标企业研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力;

(七)并购交易依法合规，涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按适用法律法规和政策要求，取得或即将取得有关方面的批准。

二、并购贷款是什么贷款种类？

①所谓并购贷款，即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的，用于支付并购股权对价款项的本外币贷款；

②是针对境内优势客户在改制、改组过程中，有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款；

③并购贷款是一种特殊形式的项目贷款；

④普通贷款在债务还款顺序上是最优的，但如果贷款用于并购股权，则通常只能以股权分红来偿还债务。

三、什么是并购贷款？

你好很荣幸能为你回答这个问题。

所谓并购贷款，即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的，用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。普通贷款在债务还款顺序上是最优的，但如果贷款用于并购股权，则通常只能以股权分红来偿还债务。为了保障贷款的安全性，此前我国的商业银行贷款禁止投入股权领域，1996年央行制定的《贷款通则》规定，商业银行不许提供并购贷款。2005年以来，商业银行经事前向银监会报批确认合规后，向中石油、中石化、中海油、华能、国航发放了相应贷款，用于从事股权并购，即所谓的“一事一批”制度。“一事一批”制度的普遍模式是：商业银行先出具有条件的融资承诺函，向监管机构请示确认办理股权融资业务的合规性，获得批准后再实际发放贷款。今年6月29日，国务院颁布的《关于支持汶川地震灾后恢复重建政策措施的意见》提出灾后重建的财政支出、税收、金融、产业扶持等多方面政策，其中提到“允许银行业金融机构开展并购贷款业务”。12月3日，国务院部署的“金融国九条”第五条中明确提出“通过并购贷款等多种形式，拓宽企业融资渠道”。

四、并购贷款管理办法？

并购贷款是商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的，用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。为促进并购贷款业务健康发展，规范并购贷款业务管理，制定了并购贷款管理办法，办理并购贷款需满足贷款的条件。

并购贷款管理办法是指境内并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权，或收购资产、承接债务等方式实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行为。并购可在并购方与目标企业之间直接进行，也可由并购方通过其专门设立的无其他业务经营活动的全资或控股子公司间接进行。

并购贷款条件

1.在并购银行开立基本存款账户或一般存款账户；

2.依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录；

3.主业突出，经营稳健，财务状况良好，流动性及盈利能力较强，在行业或一定区域内具有明显的竞争优势和良好的发展潜力；

4.信用等级在AA-级（含）以上；

5.符合国家产业政策和并购银行行业信贷政策；

6.与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性，并购方通过并购能够获得目标企业研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力；

7.并购交易依法合规，涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按适用法律法规和政策要求，取得或即将取得有关方面的批准。

并购贷款操作

银行并购贷款业务流程分为业务受理、尽职调查、风险评估、业务审批、合同签订、贷款发放等环节，并参照银行信贷业务现行相关办法和规定执行，并对以上主要环节加强专业化的管理

五、贷款与债务的区别？

贷款，意思是银行、信用合作社等机构借钱给用钱的单位或个人，一般规定利息、偿还日期。

广义的贷款指贷款、贴现、透支等出贷资金的总称。

债务[zhài wù]

1.负有以劳力或金钱偿还之义务。相对于债权而言。2.所欠的债。

六、并购贷款的成本是怎样的？

您好，并购贷款主要形式有

过桥贷款、定期贷款、银团贷款、杠杠贷款、有担保和无担保贷款、债务重组式贷款。

并购贷款的还款来源成本

1、来源于标的公司;

2、来源于标的公司+并购方;

3、来源于股东(实际还款人);

4、来源于经营现金流、分红或再融资。不管事何种来源，均需做贷款期内的现金流测算分析，并注意两点：计算并购贷款多大程度上增加了借款人债务，审慎考虑并购后的现金流增长。

如能给出详细信息，则可作出更为周详的回答。

七、为什么三角并购可以回避债务？

三角并购有指收购公司A设立一个子公司或者控股公司B，然后通过B来兼并目标公司C。

此时，C公司股东持有B公司股票或者股份，因此A公司对C公司的债务不承担责任，而由B公司负责。A对B公司的投资是象征性的，资本可以很小，其设立的目的完全是为了收购公司而不是经营。采取三角并购，可以避免股东表决的繁杂手续，而A公司的董事会则有权决定B公司的并购事宜，简单易行、决策迅速。

简而言之，A为了规避C公司的债务采取三角并购。因为B是个空壳，所以风险性会很小。

同时，三角并购也可以简化手续。

八、贷款单签债务怎么算？

签订贷款合同，约定分期还款的，主债务期限由借贷双方协商确定，约定期限后，贷款人要按期偿还贷款。

《中华人民共和国民法典》

第六百六十八条 【借款合同形式和内容】借款合同应当采用书面形式，但是自然人之间借款另有约定的除外。

借款合同的内容一般包括借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条款。

第六百七十五条 【借款人返还借款的期限】借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依据本法第五百一十条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还;贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。

二、二手车买卖合同约定分期付款逾期怎么办

实际中，二手车买卖合同约定分期付款又逾期的，可以采取以下的处理办法：

1、按照合同约定处理。如果二手车买卖合同中明确约定了逾期付款条款，比如约定了逾期利息、逾期违约金等，那么即可以按照该条款处理。

一般来说，买方需要支付逾期付款利息，并且将按以下方法进行计算：

(1)合同中有约定逾期付款利息的，按照合同约定计算逾期付款利息。

(2)合同中没有约定逾期付款利息的，双方又不能协商一致的，可以向人民法院起诉来界定。

找法院起诉后，法院可以参照中国人民银行规定的金融机构计收逾期贷款利息的标准计算逾期付款违约金。

2、找对方协商处理。即使双方约定了逾期违约责任，但是可以积极跟对方协商，可以提出缓和的还款计划，并且要向对方表明及时还款的态度等。

3、积极筹款还款。虽然已经出现逾期还款情况，但是还是要积极还款，避免产生更多逾期。

通过上述分析知道，依据《民法典》的规定，借款合同的内容一般包括借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条款。所以分期借款的借款期限，由出借人和借款人共同协商确定。如果需要法律方面的帮助，读者可以到华律网进行咨询。

引用法条

[1] 《中华人民共和国民法典》第六百六十...

[2] 《中华人民共和国民法典》第六百七十...

声明：该作品系作者结合法律法规，政府官网及互联网相关知识整合，如若侵权请通过【反馈通道】联系删除。 以上法条内容参考《民法典》

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九、债务重组贷款的特点有哪些？

主要有：

1、以资产清偿债务;

2、债务转为资本;

3、修改其他债务条件，如减少债务本金、减少债务利息等，不包括上述(1)和(2)两种方式;

4、以上三种方式的组合，即混合重组。

十、创业贷款自身债务情况怎么写？

创业贷款自身债务主要是股权融资，抵押贷款等具体情况。